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基金規模超生容易計生難 新人切莫亂入坑

時間:2017-11-30 23:02:02 來源:www.agxww.com

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文丨界面新聞黃慧玲

金融之家11月30日訊,曾輝煌一時的保本基金正陸續走在清盤和轉型的路上。

Wind資訊數據顯示,歷史上的保本基金共有180只,其中2015年下半年后成立的基金共有96只。目前這批產品中已陸續到期。遺憾的是,成立近兩年里,這批保本基金的平均累計凈值只有1.045元。兩年累計收益不到5%,買保本基金還不如買貨幣基金。

此前,由于保本基金發行過熱,其“反擔?!鋇牡17絞椒縵沼⒚饗?,監管層收緊了對新發產品的審批,并對其運作和管理提出了更嚴格的新規。今年年初,監管層發布《關于避險策略基金指導意見》(下稱《指導意見》)并施行。從此“保本基金”退出歷史舞臺,取而代之的是“避險策略基金”。

《指導意見》取消了存量保本基金普遍采用的連帶責任擔保方機制,這使得基金公司很難找到愿意繼續合作的擔保人。這意味著存量基金到期后要么轉型,要么清盤。轉型的基金中,多轉為靈活型基金或偏債型產品,尚無基金轉型為真正的“避險策略基金”。

目前已經清算的保本基金共有8只:

目前仍在運作,尚未到期的保本基金共有127只,最晚一只的到期時間為2019年9月。下表為近三個月內到期的保本基金清單:

上表標明了各只基金的保本周期和周期終止日。目前已發布到期提示公告的基金包括諾安旗下的兩只保本基金,將轉型為靈活型基金。新華基金旗下的阿鑫一號則將到期清盤。對于其他尚未到期的保本基金,投資者可積極關注基金公司的通知與公告。

此外,上表列出了各只保本基金的觸發收益率。保本基金盛行之際,各家公司為了吸引投資者,紛紛打出“觸發收益率”、“落袋為安”的旗號,觸發收益率最低的是8%,高的有30%。令人唏噓的是,截至目前,這些保本基金無一觸發了收益率。

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